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    福建省本外幣各項貸款余額6.79萬億元 全年累計發放貸款8.16萬億元

    來源:福建新消費 作者: 發布時間:2022-01-26 10:25:29

    2021年,人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅持“穩字當頭”總要求,積極貫徹落實穩健貨幣政策,引導金融機構加大重點領域和薄弱環節的金融支持,深化金融改革開放,切實防范金融風險,全力服務福建經濟高質量發展超越。

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    福建省金融運行整體情況

    2021年末,福建省本外幣各項貸款余額6.79萬億元,增長13.4%,增速居全國第6位,比全國高2.2個百分點;全年各項貸款增加8034.93億元,比上年多增816.09億元;全年累計發放貸款8.16萬億元,比上年多發放6613.86億元。本外幣各項存款余額6.21萬億元,增長10.1%,增速居全國第9位,比全國高0.9個百分點。年末全省銀行業金融機構貸存比為109.3%,比全國平均水平高26.2個百分點,居全國第4位。

    福建省金融助力實體經濟高質量發展情況

    (一)落實好跨周期政策設計,保持流動性合理充裕

    人民銀行總行于2021年7月15日、12月15日分別下調金融機構存款準備金率各0.5個百分點(不含已執行5%存款準備金率的金融機構),全省共111家金融機構享受降準政策,可直接釋放資金約611億元,每年可直接節約相關金融機構資金成本約8.2億元。

    (二)深化利率市場化改革,推動利率進一步下行

    2021年,全省人民幣貸款加權平均利率5.20%,同比下降14個基點;對企業貸款利率4.32%,同比下降12個基點。其中,對普惠小微貸款利率5.08%,同比下降29個基點。上述各類貸款利率水平均創歷史新低。

    (三)有效發揮央行資金牽引帶動作用

    一是增強普惠性。2021年全省金融機構運用再貸款、再貼現資金發放的貸款(貼現)加權平均利率較其運用自用資金發放的加權平均利率低1.8個百分點,2021年末,全省再貸款再貼現余額同比增長33.4%。二是突出直達性。兩項直達工具落地以來,全省已發放信用貸款支持計劃資金66.3億元,支持符合要求的地方法人金融機構累計投放普惠小微信用貸款168億元;發放延期支持工具激勵金6.9億元,支持地方法人金融機構累計辦理普惠小微延期貸款689億元。三是快速落實3000億元支小再貸款政策。政策實施期間,全省累計發放支小再貸款207億元,支持市場主體1.6萬戶。

    (四)支持企業直接融資和更多使用人民幣結算

    2021年,福建企業在銀行間市場發債437期,籌資2760.1億元,其中發行綠色債務融資工具87億元、鄉村振興(革命老區)票據62.4億元;全省跨境貿易人民幣結算金額1563億元,同比增長28%;直接投資項下跨境人民幣結算金額1057.1億元,同比增長14.6%。

    (五)優化信貸結構,加大對薄弱環節和重點領域的信貸支持力度

    一是持續開展商業銀行小微企業金融服務能力提升工程。積極開展“貸動小生意、服務大民生”金融支持個體工商戶專項行動。2021年末,全省普惠小微貸款余額9451.7億元,同比增長24.0%;其中個體工商戶經營性貸款余額同比增長23.3%,增速較各項貸款高9.9個百分點。二是促進金融有效支持鄉村振興。2021年末,全省涉農貸款余額16464.7億元,同比增長10.9%,其中農戶貸款6012.1億元,同比增長14.1%;全省23個脫貧縣扶貧再貸款展期操作實現全覆蓋、展期金額35.1億元,創設再貸款支持鄉村振興示范點79個。三是支持綠色金融創新發展。創新推出權益出資型碳中和債券等“碳中和”主題債券,碳排放權信托,林業碳匯收益權等質押貸款產品。2021年末,全省綠色貸款余額4110.3億元,同比增長40.6%。2021年7至12月,全省金融機構碳減排支持工具累計發放96億元,加權平均利率4.05%。四是推進制造業與科技金融融合發展。聯合福建省工信廳、福建省財政廳推出福建省技術改造項目融資專項貸款。2021年末,全省制造業貸款余額6828.1億元,占比10.1%;制造業中長期貸款同比增長38.3%,較制造業貸款增速高26.5個百分點。

    2022年,人民銀行福州中心支行將堅持穩字當頭、穩中求進的工作要求,貫徹落實好靈活適度的穩健貨幣政策,圍繞“總量穩定增長、結構穩步優化、成本穩中有降”的“三穩”目標,實施好跨周期貨幣政策,引導金融機構有力擴大信貸投放,保持流動性合理充裕。結構性貨幣政策工具要進一步做好“加法”。落實好支持小微企業的市場化政策工具,推動碳減排支持工具等在福建更好落地。加大對實體經濟特別是小微企業、科技創新、綠色發展的支持力度。開展“一縣一品 ‘貸’動‘閩’生”專項活動,發揮政府部門“幾家抬”優勢,引導金融機構下沉重心,結合區域特點,因地制宜支持縣域經濟發展。繼續發揮貸款市場報價利率(LPR)的改革效能,促進企業綜合融資成本穩中有降,推動金融系統向實體經濟繼續讓利,為推動福建經濟高質量發展超越營造適宜的貨幣金融環境。

    福建省支付服務支持構建新發展格局情況

    (一)在福州啟動本外幣合一賬戶體系試點

    作為全國首批參與試點的3個省份之一,支持市場主體通過本外幣合一銀行賬戶對多幣種資金進行收付結算和統一管理,有效減輕市場主體負擔,助力優化營商環境。自2021年7月26日試點以來,累計開立本外幣合一單位銀行賬戶6204戶、收付外幣資金折合5.5億美元。

    (二)統籌推進優化服務與風險防控

    部署開展優化小微企業和流動就業群體銀行賬戶服務專項行動,推行簡易開戶、賬戶分級分類管理、拒絕開戶復核機制等26條具體措施,有效滿足高校畢業生和農民工等靈活就業群體,以及初創企業的基礎金融服務需求。同時,提升風險防控能力,做到優化服務與風險防控“兩不誤、兩促進”。截至2021年末,全省共120家銀行、3478個銀行網點提供簡易開戶服務,開戶時長平均縮短70%;全年開立企業、個體工商戶賬戶24.83萬戶,同比增長8.95%。

    (三)全面落地支付手續費減費讓利政策

    自2021年9月30日起,全面實施小微企業和個體工商戶支付手續費減費讓利政策,積極引導銀行、支付機構降低或取消開戶、轉賬、銀行卡刷卡、賬戶管理等12項高頻支付服務手續費。截至2021年末,全省銀行、支付機構累計向實體經濟讓利近3.8億元,其中減免賬戶服務費1.9億元,惠及300余萬戶小微企業和個體工商戶。

    福建省外匯服務實體經濟及防控跨境資金流動風險情況

    (一)全面提升經常項目便利化水平

    大力推進貿易外匯收支便利化試點擴容增面,便利化辦理貿易結算56.8億美元。支持貿易新業態發展,市場采購出口與跨境電商出口分別同比增長69.8%和54.4%。支持有真實需求的企業開展離岸轉手買賣業務,交易規模同比增長2.7倍。聯合福建省海洋與漁業局、福建省遠洋漁業發展促進會指導省級銀行自律機制制定并發布支持遠洋漁業發展15條指導意見,遠洋漁業經常項目外匯收支同比增長28%。

    (二)持續推進資本項目外匯管理改革創新

    升級推出的臺資企業資本項目管理四項便利化政策已全部落地。持續釋放資本項目收入支付便利化等六大政策紅利,為自貿區企業辦理7.65億美元試點業務。協助平潭綜合實驗區申請QDLP(合格境內有限合伙人)試點資格,支持開展QFLP(合格境外有限合伙人)試點,吸引股權投資資金1.91億美元。

    (三)不斷優化外匯金融服務

    開展“千名客戶經理進萬家企業”匯率風險中性宣傳與避險產品推介活動,累計舉辦線上線下宣傳1萬余場次,上門走訪企業1.56萬家,指導商業銀行為企業外匯衍生品交易減費讓利1.2億元。全轄外匯衍生品履約金額同比增長74%,新增辦理外匯衍生品企業占比達38%。在跨境金融服務平臺全國首批上線“出口信保保單融資”應用場景,保單融資額位列全國前茅;全轄銀行通過該平臺發放貿易融資較疫情前增長79%,其中中小微企業占比超五成。

    (四)“零容忍”打擊外匯市場違法違規行為

    聯合福建省公安廳等部門開展打擊跨境涉匯違法犯罪比武練兵活動,建立涉匯案件線索聯合研判中心,有效形成跨部門打擊合力。參與破獲地下錢莊、跨境賭博等涉匯犯罪案件10余起,延伸協助相關部門查獲騙退稅、幫助信息網絡犯罪等案件(線索)20余起,有效維護外匯市場健康秩序。


    責任編輯:沙鵬成
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